La temporada de impuestos de 2024 comenzó oficialmente el lunes, con miles de estadounidenses comenzando a presentar sus declaraciones de impuestos en una tarea que a menudo resulta desalentadora y fuente de postergación para muchos.
Para aquellos que comienzan temprano a presentar sus declaraciones de impuestos, algunos pueden preguntarse cuánto tiempo llevará recibir un reembolso y si pueden realizar un seguimiento del progreso de su reembolso.
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Ya sea que haga sus impuestos usted mismo, vaya a una clínica tributaria o contrate a un profesional, navegar por el sistema tributario puede ser complicado y estresante.
Si el proceso le parece demasiado confuso, existen muchos recursos gratuitos que le ayudarán a superarlo.
¿Cuándo es la fecha límite para declarar impuestos?
Los contribuyentes tienen hasta el 15 de abril para presentar sus declaraciones a partir de 2023.
¿Qué tan pronto podría obtener un reembolso?
Según el IRS, varios factores pueden afectar el momento de un reembolso después de que el IRS haya recibido una declaración. Sin embargo, la mayoría de los reembolsos se emiten en menos de 21 días, según el IRS.
"El IRS advierte a los contribuyentes que no confíen en recibir un reembolso antes de una fecha determinada, especialmente cuando realizan compras importantes o pagan facturas", dice la agencia. "Algunas devoluciones pueden requerir una revisión adicional y pueden tardar más".
Seguimiento de su reembolso
Puede realizar un seguimiento de su reembolso utilizando la herramienta "¿Dónde está mi reembolso?" del IRS.
Según los funcionarios, la herramienta permite a los contribuyentes ver "mensajes detallados sobre el estado del reembolso en un lenguaje sencillo". Como parte de las mejoras de este año, la herramienta proporcionará a los contribuyentes "actualizaciones más claras y detalladas", incluso si el IRS solicita más información.
Lo que necesitas para declarar impuestos
Si bien los documentos requeridos pueden depender de su caso individual, aquí hay una lista general de lo que todos necesitan:
-Número de seguro social
—Formularios W-2, si está empleado
—1099-G, si estás desempleado
—Formularios 1099, si trabaja por cuenta propia
—Registros de ahorro e inversión.
—Cualquier deducción elegible, como gastos educativos, facturas médicas, donaciones caritativas, etc.
—Créditos fiscales, como crédito fiscal por hijos, crédito por aportaciones al ahorro para la jubilación, etc.
Tom O'Saben, director de contenido fiscal y relaciones gubernamentales de la Asociación Nacional de Profesionales de Impuestos, recomienda reunir todos sus documentos en un solo lugar antes de comenzar su declaración de impuestos y también tener sus documentos del año pasado si su situación financiera ha cambiado drásticamente.
Cómo presentar los impuestos
Puede presentar sus impuestos en línea o en papel. Sin embargo, existe una gran diferencia horaria entre ambas opciones. El IRS puede tardar hasta seis meses en procesar la presentación en papel, mientras que la presentación electrónica la reduce a tres semanas.
Recursos tributarios y cómo presentar la declaración gratis
Para aquellos que ganan $79,000 o menos por año, el IRS ofrece preparación de impuestos guiada y gratuita que hace los cálculos por usted. Si tiene preguntas mientras trabaja en sus formularios de impuestos, el IRS también ofrece una herramienta interactiva de asistente de impuestos que puede brindar respuestas basadas en su información.
Más allá de empresas populares como TurboTax y H&R Block, los contribuyentes también pueden contratar profesionales autorizados, como contadores públicos certificados. El IRS ofrece un directorio de preparadores de impuestos en todo Estados Unidos.
El IRS también financia dos tipos de programas que ofrecen ayuda tributaria gratuita: VITA y el programa de Asesoramiento Fiscal para Personas Mayores (TCE). Las personas que ganan $64,000 o menos al año, tienen discapacidades o hablan poco inglés, califican para el programa VITA. Aquellos que tienen 60 años o más califican para el programa TCE. El IRS tiene un sitio para localizar organizaciones que albergan clínicas VITA y TCE.
Si tiene un problema fiscal, existen clínicas en todo el país que pueden ayudarle a resolver estos problemas. Generalmente, estas clínicas fiscales también ofrecen servicios en otros idiomas como español, chino y vietnamita.
Cómo evitar errores en las declaraciones de impuestos
Muchas personas temen meterse en problemas con el IRS si cometen un error. A continuación se explica cómo evitar algunos de los más comunes:
—Verifique nuevamente su nombre en su tarjeta de Seguro Social.
Cuando trabaja con clientes, O'Saben siempre les pide que traigan su tarjeta de Seguro Social para verificar su número y su nombre legal, que puede cambiar cuando la gente se casa.
“Es posible que haya cambiado su nombre, pero no lo cambió con el Seguro Social”, dijo O'Saben. “Si el número de Seguro Social no coincide con las primeras cuatro letras del apellido, la declaración será rechazada y eso retrasará el procesamiento”.
—Busque declaraciones de impuestos cuando haya optado por no recibir correo en papel.
A muchas personas les gusta optar por no recibir correo postal, pero cuando lo hace, también puede incluir sus documentos fiscales.
“Si no recibió nada por correo, no significa que no exista un documento informativo que deba conocer e informar en consecuencia”, dijo O'Saben.
—Asegúrate de declarar todos tus ingresos.
Si tuvo más de un trabajo en 2023, necesitará los formularios W-2 de cada uno.
Qué saber sobre el crédito por ingreso por hijo
A principios de este mes, el Congreso anunció un acuerdo bipartidista para mejorar el crédito tributario por hijos actual. Actualmente, el crédito fiscal es de $2,000 por niño, pero sólo $1,600 son reembolsables. El proyecto de ley aumentaría gradualmente el crédito tributario por hijos reembolsable máximo a $1,800 para las declaraciones de impuestos de 2023, $1,900 para el año siguiente y $2,000 para las declaraciones de impuestos de 2025.
Si este acuerdo se concreta, alrededor de 16 millones de niños de familias de bajos ingresos se beneficiarían de esta expansión del crédito tributario por hijos, según el Centro de Prioridades Presupuestarias y Políticas. Los legisladores esperan aprobar este proyecto de ley lo antes posible.
Cómo evitar errores en las declaraciones de impuestos
Los errores ocurren y el IRS adopta diferentes enfoques según cada caso. En general, si cometes un error o te falta algo en tus registros fiscales, el IRS te auditará, dijo Alev. Una auditoría significa que el IRS le pedirá más documentación.
“En general, son muy comprensivos y están dispuestos a trabajar con la gente. No te arrestarán si escribes en el campo equivocado”, dijo Alev.
¿Qué pasa si no he presentado la solicitud en años?
Puede presentar la declaración de impuestos tarde y, si se suponía que debía recibir un reembolso, es posible que aún lo reciba. Si no ha presentado su declaración durante años y le debe dinero al IRS, es posible que le apliquen multas, pero la agencia podrá trabajar con usted para administrar los planes de pago.
Evitar estafas fiscales
La temporada de impuestos es el mejor momento para las estafas fiscales, dijo O'Saben. Estas estafas pueden realizarse por teléfono, mensajes de texto, correo electrónico y redes sociales. El IRS no utiliza ninguno de esos medios para contactar a los contribuyentes.
A veces, las estafas incluso las realizan preparadores de impuestos, por lo que es importante hacer muchas preguntas. Si un preparador de impuestos dice que usted recibirá un reembolso mayor que el que recibió en años anteriores, por ejemplo, eso puede ser una señal de alerta, dijo O'Saben.
Si no puede ver en qué está trabajando su preparador de impuestos, obtenga una copia de la declaración de impuestos y haga preguntas sobre cada una de las entradas.
¿Cuánto tiempo debo conservar copias de mis declaraciones de impuestos?
Siempre es una buena práctica mantener un registro de sus declaraciones de impuestos, en caso de que el IRS lo audite por un artículo que declaró hace años. O'Saben recomienda conservar copias de los documentos de su declaración de impuestos hasta por siete años.
Cómo presentar una extensión de impuestos
Si se le acaba el tiempo para presentar su declaración de impuestos, puede solicitar una extensión. Sin embargo, es importante recordar que la prórroga es sólo para presentar sus impuestos, no para pagarlos. Si debes impuestos, debes pagar un monto estimado antes de la fecha límite para evitar pagar multas e intereses. Si espera recibir un reembolso, aún recibirá su dinero cuando presente sus impuestos.
Presentar una extensión le dará hasta el 15 de octubre para presentar sus impuestos. Puede solicitar una extensión a través de su software de impuestos o preparador de preferencia, la herramienta Free File del IRS o por correo.
¿Qué sucede si presenta sus impuestos tarde?
Si no cumplió con la fecha límite de impuestos y no solicita una extensión, existen varias sanciones que podría recibir. Si no cumplió con la fecha límite, es posible que reciba una multa por no presentar la solicitud. Esta multa será del 5% de los impuestos impagos por cada mes de retraso en la declaración de impuestos, según el IRS.
Si debe impuestos y no los pagó antes de la fecha límite de impuestos, recibirá una multa por falta de pago. También se cobrarán intereses tanto sobre los impuestos como sobre las multas adeudadas. Si debe recibir un reembolso, no recibirá una multa y recibirá el pago de su declaración de impuestos. Si tuvo circunstancias especiales que le impidieron presentar o pagar sus impuestos a tiempo, es posible que pueda eliminar o reducir su multa.
Si la cantidad de impuestos que adeuda es demasiado grande, puede solicitar un plan de pago. Los planes de pago le permitirán pagar con el tiempo.
